Spendesk es una herramienta poderosa cuando se trata de dar a los empleados libertad con sus gastos. A veces, sin embargo, el fraude interno puede ocurrir dentro de una empresa, aunque sea inusual.
El fraude interno se produce cuando los usuarios utilizan el dinero de la empresa para fines personales o no autorizados. Por eso decidimos reducir los riesgos ofreciendo una 🔥 potente🔥 herramienta de detección de fraude.
Objetivo de la función de detección de fraude
El objetivo de este informe es detectar y advertir cualquier actividad sospechosa. El controlador puede ver cada transacción sospechosa y actuar sobre las fraudulentas. Esto sirve para 3 propósitos :
Luchar contra el fraude.
Brindar seguridad a los controladores y darles más visibilidad sobre las transacciones sospechosas.
Aportar automatización al trabajo de los equipos financieros. 💪
🎧 ¿Cómo funciona?
Hemos construido un motor de fraude que examina todo el flujo de pagos con tarjetas virtuales. Este motor es capaz de etiquetar cada transacción como irregular o no.
Los 3 principales patrones que queremos detectar son :
Proveedor inesperado: Hemos establecido una lista de "proveedores de riesgo" (por ejemplo, Netflix, Lydia).
Discordancia entre la información facilitada por los usuarios y la información que recopilamos del banco.
Cuando detectamos la categoría de juegos de azar.
Importe inusualmente elevado.
¿Qué compras están cubiertas?
El 100% de las compras online están cubiertas por el sistema de detección de fraude de Spendesk. En primer lugar, se examinan los pagos. A continuación, se envía a los controladores un informe semanal automático con las transacciones sospechosas. Los controladores (dueños de cuentas y controladores) pueden investigar estas transacciones sospechosas si lo desean.
➡️ Se examinan los pagos virtuales de los solicitantes.
➡️ Los controladores y dueños de cuentas pueden ser alertados.