Spendesk est un outil puissant lorsqu'il s'agit de donner aux employés la liberté de dépenser. Cependant, il arrive que des fraudes internes se produisent au sein d'une entreprise, même si elles sont inhabituelles.
↪️ On parle de fraude interne lorsque des utilisateurs utilisent l'argent de l'entreprise à des fins personnelles ou non autorisées. C'est pourquoi nous avons décidé de réduire les risques en proposant un puissant outil de détection des fraudes.
L'objectif de ce rapport, par email, est de repérer et de signaler toute activité suspecte. Le contrôleur peut voir chaque transaction suspecte et agir sur celles qui sont frauduleuses. Cela permet d'atteindre 3 objectifs :
Lutter contre la fraude
Rassurer les contrôleurs et leur donner plus de visibilité sur les transactions suspectes
Automatiser le travail des équipes finance 💪
🎧 Comment cela fonctionne-t-il ?
Nous avons construit un moteur de fraude qui passe au crible tous les flux de paiement par cartes virtuelles. Ce moteur est capable de qualifier chaque transaction de suspicieuse ou non.
Les 3 principaux phénomènes que nous voulons détecter sont :
Un fournisseur inattendu : nous avons établi une liste de 'fournisseurs à risque' (par exemple Netflix, Lydia).
La non-concordance entre les informations fournies par les utilisateurs et les informations que nous collectons auprès de la banque.
Lorsque nous détectons un code marchand pour un site de jeux d'argent.
Un montant bizarrement élevé.
♟ Quel est le processus ?
100 % des achats en ligne sont couverts par le système de détection des fraudes de Spendesk.
Tout d'abord, les paiements sont examinés.
Ensuite, un rapport hebdomadaire automatique contenant les transactions suspectes est envoyé aux contrôleurs.
Les contrôleurs (Propriétaires de compte ou contrôleurs) peuvent enquêter sur ces transactions suspectes s'ils le souhaitent en se rendant sur "tous les paiements".
🎯 Qui est concerné ?
➡️ Les paiements virtuels des demandeurs sont contrôlés.
➡️ Les contrôleurs/Propriétaires de compte peuvent être alertés par email.