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¿Quién puede completar el proceso?
Quien complete el proceso debe tener la autoridad legal (de firma) para tomar estas decisiones en nombre de la organización.
Esta persona puede ser:
Un representante legal de la empresa;
Una persona autorizada que tenga un poder otorgado por un representante legal.
¿Qué es un "representante legal de la empresa"?
Un representante legal es una persona responsable de la empresa. Esta persona tiene autoridad para ejecutar documentos legales y tomar decisiones, como abrir una cuenta bancaria para la empresa.
Información clave para completar el proceso:
El representante legal debe ser identificable personalmente, de lo contrario, será automáticamente rechazado;
La lista de representantes legales debe estar completa;
Una estructura accionarial incompleta (nada declarado, parcialmente declarado o falso) será rechazada.
¿Qué documentos son necesarios para la validación del KYC?
Sólo los Propietarios de Cuenta pueden validar esta parte.
Esta es una lista genérica, que no incluye la denominación específica para cada país.
El extracto de empresa del registro mercantil (con fecha < 3 meses);
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (por ambas caras) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del registro oficial de beneficiarios efectivos.
Si no existe un extracto válido del registro oficial de beneficiarios efectivos:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (por ambas caras) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Información solicitada en el formulario de inscripción
Campo | Información esperada | Formato |
Gastos esperados (mensuales) | Monto de gastos mensuales | Un valor a proporcionar |
Nombre legal | Nombre legal indicado en el extracto comercial | Texto |
Nombre comercial | Razón social de su empresa | Texto |
Estructura legal | FR: SAS/SARL/SA, etc. UK: Limited, PLC, etc. PT: LDA, etc. | Texto |
Fecha de incorporación | Fecha de inscripción en el registro | Fecha |
Número de IVA | Número de IVA | Número |
Actividad comercial | Descripción de la actividad de la empresa: - ¿Qué bienes o servicios ofrece? - ¿Sus clientes son B2B o B2C? - ¿Cuál es su canal de distribución? | Texto |
Proveedor de pagos en línea | ¿Presta su empresa este servicio? | SI/NO |
Sitio web | El enlace al sitio web de su empresa | Enlace URL |
Dirección oficina principal | Calle/ciudad/código postal/país | Texto y código de país |
Añadir otra dirección | Dirección de la empresa, si no es la misma que la de la oficina central - Calle/ciudad/código postal/país | Texto y código de país |
¿Cómo se financia la empresa? | ¿De dónde proceden los fondos al día de hoy? | Selección múltiple |
Lista de documentos requeridos por país
Documentos en Francia 🇫🇷
Documentos en Francia 🇫🇷
El extracto de la empresa del registro comercial (Kbis) con fecha inferior a 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del registro oficial de beneficiarios efectivos.
Si no existe un extracto válido del registro oficial de beneficiarios efectivos:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Luxemburgo 🇱🇺
Documentos en Luxemburgo 🇱🇺
El extracto de la empresa del Registro Mercantil y de Sociedades (RCS) que obra en poder de los Registros Mercantiles de Luxemburgo (LBR) con fecha inferior a 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del registro de beneficiarios efectivos (RBO) que obra en poder de los Registros Mercantiles de Luxemburgo (LBR). Si no existe un extracto válido del registro de beneficiarios efectivos (RBO) en poder de los Registros Mercantiles de Luxemburgo (LBR):
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Austria 🇦🇹
Documentos en Austria 🇦🇹
El extracto del Registro Mercantil del Firmenbuch data de menos de 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del registro de beneficiarios efectivos WiEReG. Si no hay ningún extracto válido del registro de beneficiarios efectivos WiEReG:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Portugal 🇵🇹
Documentos en Portugal 🇵🇹
El certidao permanente del Registo Comercial con fecha de menos de 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del Registo Central de Beneficiário Efetivo (RCBE). Si no hay ningún extracto válido del Registo Central de Beneficiário Efetivo (RCBE):
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Bélgica 🇧🇪
Documentos en Bélgica 🇧🇪
El extracto de empresa del Crossroads Bank for Enterprises (CBE) data de menos de 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del registro UBO. Si no hay ningún extracto válido del registro UBO:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Países bajos 🇳🇱
Documentos en Países bajos 🇳🇱
El registro Uittreksel Handelsregister del Kamer van Koophandel (KVK) con fecha de menos de 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El KVK extracto UBO-registro válido. Si no hay ningún KVK uittreksel UBO-registro válido :
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Italia 🇮🇹
Documentos en Italia 🇮🇹
El Informe de Registro Mercantil del Registro delle Imprese con fecha inferior a 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Alemania 🇩🇪
Documentos en Alemania 🇩🇪
El aktueller Abdruck der Unternehmensregistrierung;con fecha de menos de 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El extracto válido del Transparenzregister. Si no hay ningún extracto válido del Transparenzregister:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en España 🇪🇸
Documentos en España 🇪🇸
Nota informativa mercantil con fecha inferior a 3 meses;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Acta de titularidad real válida. Si no existe un Acta de titularidad real válida:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.
Documentos en Irlanda 🇮🇪
Documentos en Irlanda 🇮🇪
La impresión de la empresa del Companies Registration Office;
Una prueba de identidad de la persona que abre y gestiona la cuenta: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
Si la persona que abre la cuenta no es un representante legal:
Un poder firmado por un representante legal de la empresa que autorice a esta persona a abrir una cuenta bancaria a nombre de la empresa;
Prueba de identidad de la persona que delega este poder: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte;
El informe de la empresa del Central Register of Beneficial Ownership of Companies and Industrial and Provident Societies (RBO). Si no se dispone de un informe válido del RBO:
Un documento oficial que detalle la estructura accionarial completa de la empresa (cualquiera de los siguientes documentos que contenga el desglose del capital entre los accionistas: estatutos, actas de la junta general, informe anual auditado, cuadro de capitalización u organigrama de accionistas certificado por una fuente externa);
Prueba de identidad de todos los beneficiarios efectivos: una copia (anverso/reverso) del documento de identidad o una copia de las 2 páginas del pasaporte.
Estructura accionarial completa para identificar a los accionistas que posean directa o indirectamente más del 25% de la empresa;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los representantes legales;
Nombre, fecha de nacimiento, dirección residencial y nacionalidad de todos los beneficiarios efectivos:
Cualquier accionista individual que posea directa o indirectamente el 25% o más de la empresa;
Si no hay ningún accionista individual que posea el 25% o más de la empresa, entonces los beneficiarios efectivos de la empresa son todos los directores.